文|王彥強

節后第一天，金融監管部門開出龍年首批罰單。

2月18日，國家金融監督管理總局北京監管局發布的處罰信息顯示，華夏銀行北京支行、英大國際信托、浦發銀行北京分行、興業銀行北京分行四家金融機構被開罰單，合計被罰921萬元，且上述機構多名相關責任人也被處罰。

圖片來源：國家金融監管局北京監管局官網

具體來看，華夏銀行北京支行因個人經營性貸款管理不到位，資金被挪用；個人農業擔保貸款存貸掛鉤；流動資金貸款貸后管理不到位，資金被挪用；房地產開發貸款管理嚴重違反審慎經營規則；保險銷售行為可回溯管理不規范；保險代理未開立獨立的傭金收取賬戶等7大違法違規事實，被處以警告并罰款合計461萬元。

相關責任人，時任華夏銀行北京首體支行行長岳強和時任華夏銀行北京分行首席風險官廖衛東，被分別處警告及20萬元罰款。另外，時任華夏銀行北京首體支行客戶號經理賈鳳元和時任運營管理部副總經理孟暉，被分別處以警告并罰款5萬元和1萬元罰款。

英大國際信托因未履行謹慎勤勉業務，應收賬款真實性審查以及資金監控失職等，被罰款合計100萬元。相關責任人，時任信托業務三部總經理劉金州；時任北京業務團隊、資產證券化工作團隊團隊負責人王濤被警告。

據WEMONEY研究室了解，自2024年開年以來，已有3家信托公司遭遇監管處罰。

浦發銀行北京分行因存在現金清分外包風險管控存在重大缺陷，現金清分外包活動監督檢查失職，現金管理活動嚴重不審慎，三項違法違規事實，被罰款150萬元。

相關責任人，時任浦發銀行北京分行副行長洪偉、時任運營管理部總經理蘇曉黎、時任作業中心總經理張穎宏、時任ATM管理團隊經理楊毅等10名高管人員，分別被處以5萬元—20萬元不等的罰款。

興業銀行北京分行因存貸掛鉤，流動資金貸款挪用于股權投資，個人按揭貸款業務嚴重違反審慎經營規則，項目融資業務合規要件不全及未從嚴審核項目資本金，發放貸款用于為違規領域墊資等五項違法違規事實，被處以罰款210萬元。

相關責任人，時任豐臺中支營業部總經理孫美霖、時任豐臺中支營業部企金條線客戶經理劉夢瑀、時任朝陽中支東外支行企金條線客戶經理焦鐸、時任順義支行零售業務負責人杜姜歡等7人被處以5萬元罰款或者警告。