打擊金融“黑灰產”常態化：湖南警方打掉一個反催收團伙，38名嫌疑人被抓

WEMONEY研究室WEMONEY研究室2023-08-18 19:01 數字金融

打擊金融“黑灰產”常態化。

據湖南日報消息，近日，在湖南省公安廳的統一指揮下，衡陽市公安局出動警力300余人，與上海市公安局長寧分局開展警務合作，打掉以曾某鵬為首的重大涉網絡敲詐勒索惡勢力犯罪組織，抓獲違法犯罪嫌疑人38人，搗毀犯罪窩點3個，斬斷一條擾亂金融秩序的黑灰產犯罪鏈條。

經查，該團伙成立的信息咨詢公司，除經營催收業務外，還利用自己熟悉行業“潛規則”的便利，挑唆、慫恿不明真相的客戶委托其進行“代理退款、債務減免”，實則借機欺詐、敲詐金融機構，騙取客戶高額費用，最終導致財產和征信的雙重損失。

該團伙通過社交媒體、短視頻平臺發布“逾期咨詢”“協商還款”“退還利息”等廣告吸粉引流，并以“專業團隊指導，借錢不用還，不上征信”等話術誘騙借款客戶與其簽訂所謂的代理委托協議。

簽約后，公司收集客戶身份證件、手機號碼、銀行賬號、金融平臺賬號密碼等大量個人信息，假借客戶名義偽造資料、夸大事實，以欺詐手段要求金融機構減免還款或延長還款日期；或者通過對金融機構進行大量惡意投訴等“軟暴力”手段，威逼金融機構接受其“還本免息”或“減免還款”的要求。公司則向委托的客戶收取高達40%的費用作為渠道費。

委托客戶實際減免金額并不多，卻因此被金融機構納入“黑名單”或征信受損，個人信息還有被套取倒賣的風險，甚至背上“合同詐騙”的罪名，得不償失。

該惡勢力犯罪組織的違法犯罪行為嚴重擾亂了金融秩序，損害了人民群眾的切身利益。目前，曾某鵬等33名團伙成員已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

近年來，非法惡意投訴代理、征信修復騙局等金融黑產呈現多發趨勢，并形成完整的黑產業鏈，嚴重侵害消費者合法權益，擾亂金融市場秩序和社會穩定。在此背景下，監管部門、司法部門等“多管齊下”，打擊“黑灰產”已經逐漸邁入“常態化”。

8月3日，中國互聯網金融協會發布關于加強互聯網金融行業協同、維護行業正常秩序的倡議，將組織互聯網金融領域從業機構共同應對黑灰產的侵害，倡議從業機構切實踐行負責任金融的理念，履行反黑灰產的主體責任和社會責任，身體力行站在反黑灰產的第一線。

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