銀行業監管罰單周報：累計被罰1871萬元，主要集中在違反反洗錢法、違規經營等違規行為

WEMONEY研究室羅跡2022-09-06 16:14 數字金融

銀行業方面，上周銀行業被罰款總金額約1871萬元。

據企業預警通數據顯示，上周（8.27-9.2）人民銀行、銀保監、證監會、外管局、交易所、交易商協會公告的罰單共計376張，環比增加24.92%；處罰金額累計約4426.9萬元，環比增加9.16%。

銀行業方面，上周銀行業被罰款總金額約1871萬元，涉及中國銀行、農業銀行、工商銀行、建設銀行、郵儲銀行、華夏銀行、民生銀行等多家銀行或信用社單位。其中，銀行業本期處罰增加，依據披露顯示：主要集中在違反反洗錢法，違規經營，信息披露虛假或嚴重誤導性陳述。

數據顯示，六大金融監管機構及下屬派出機構均做出處罰，其中央行本期開出24張罰單，累計處罰金額746萬元。具體來看，在本周超百萬罰單處罰中，農業銀行被處罰的對象包括1家分行、2家支行。

在分行違規方面來看，農業銀行廈門市分行因超過期限向中國人民銀行報送賬戶開立資料；未按照規定開展客戶身份重新識別；未按規定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作；未按規定對高風險客戶采取強化識別措施；與身份不明的客戶進行交易；未按要求對金融消費者投訴進行正確分類且錯報、漏報投訴數據；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；將經收稅款轉入“待結算財政款項”以外其他科目等8項違規被處罰。

農業銀行廈門市分行員工鄭毅、陳澤熹對農行廈門市分行以下違法違規行為負有直接責任：未按規定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作；與身份不明的客戶進行交易。分別被處以6萬、1萬元罰款處罰。

從支行違規方面來看，農業銀行虎林慶豐支行、虎林青山支行因信息披露虛假或嚴重誤導性陳述，具體為保單客戶信息不真實，分別被銀保監會處以24萬元罰款。（WEMONEY研究室羅跡/編輯）