近日，央行杭州中心支行發布了行政處罰信息公示表，快捷通支付服務有限公司（下稱“快捷通支付”）因多項違規被沒收違法所得43.25萬元，并處罰款808萬元，共計851.25萬元。

快捷通支付具體違規行為包括：違反支付清算管理相關規定；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

不足一月，再次被罰

近兩年來監管部門對金融機構的反洗錢違規行為處罰力度明顯加大。

據移動支付網《2021中國金融機構反洗錢合規實踐報告》統計，互聯網支付資質關聯的反洗錢罰單最多，單位層面有34條，個人層面有40條。金額上，銀行卡收單資質關聯的反洗錢罰單金額最大，單位層面罰款有1.34億元，互聯網支付資質次之，單位層面罰款有1.23億元。

值得注意的是，快捷通支付在5月10日也曾收到央行杭州中心支行的罰單。據行政處罰信息公示顯示，時任快捷通支付技術副總監嚴冬、時任快捷通支付高級業務總監王強，違反支付清算管理相關規定負有責任，分別被警告，并處罰款5萬元。

牌照交易推遲

此前2021年6月15日，中國小商品城集團股份有限公司（下稱“小商品城”，股票代碼：600415）發布公告稱，擬與海爾集團（青島）金融控股有限公司（下稱“海爾金控”）簽訂《股權轉讓協議》，約定以44,930萬元收購海爾金控持有的浙江海爾網絡科技有限公司（下稱“海爾網絡”）100%股權。

據工商資料顯示，海爾網絡持有快捷通支付100%股權比例，因此小商品城通過此次收購將獲得從事互聯網支付業務資質。

但在2021年12月4日，小商品城發布公告稱，由于可能存在監管機構未受理機構轉讓的情況，將最后的轉讓期限延期至2022年6月30日。

據公告顯示，各方一致同意將“最后期限日”延長至2022年6月30日。且若2022年6月30日（含本日）前，本次交易仍未完成第三期交割，則海爾網絡或小商品城均享有單方解除權；但本次交易系由于一方原因導致未在最后期限日前發生第三期交割的，該方無權單方解除。一方行使解除權后，海爾網絡應返還受讓方已支付股權轉讓對價款及相應8%/年的資金占用費，且海爾網絡和標的公司應就上述返還和支付義務承擔連帶責任。

公開資料顯示，快捷通支付成立于2012年7月，注冊資本1.8億元，于2013年7月成功獲得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，牌照業務類型為互聯網支付。2018年7月，快捷通成功續展，資質有效期截至2023年7月5日。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）