315當天多家銀行因違反金融消費者保護相關規定等被罰：涉遼寧振興銀行、建行遼寧分行

WEMONEY研究室劉雙霞2022-03-21 18:06 數字金融

遼寧省農村信用社聯合社、遼寧振興銀行、中國建設銀行遼寧省分行合計被罰款364.4萬元，被罰原因多涉及侵犯消費者權益等，監管作出處罰日期為3月15日。

3月21日，WEMONEY研究室從央行沈陽分行官網獲悉，遼寧省農村信用社聯合社、遼寧振興銀行、中國建設銀行遼寧省分行合計被罰款364.4萬元，被罰原因多涉及侵犯消費者權益等，監管作出處罰日期為3月15日。

具體來看，遼寧振興銀行因：1.違反金融營銷宣傳、金融消費爭議解決等相關管理規定；2.違反人民幣銀行結算賬戶管理相關規定;3.違反貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理規定;4.提供個人不良信息未事先告知信息主體本人;5.未按規定履行客戶身份識別、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被央行沈陽分行警告，并處罰款198.5萬元。

時任遼寧振興銀行首席財務官葉逢海因對該行未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款9.6萬元。

時任遼寧振興銀行副行長王傳正因對該行未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有直接責任被罰款9.6萬元。

中國建設銀行遼寧省分行因違反消費者金融信息保護、金融營銷宣傳、金融消費爭議解決及其他行為規范等相關規定，被警告并罰款19萬元。

此外，遼寧省農村信用社聯合社被警告并罰款146.9萬元，該行違法違規事實有：違反金融消費權益保護制度建設相關管理規定；違反征信業務安全管理要求;提供個人不良信息未事先告知信息主體本人;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。時任遼寧省農村信用社聯合社運營管理部總經理張敏、時任遼寧省農村信用社聯合社三農與個人金融業務部總經理杜劍冰，因對遼寧省農村信用社聯合社未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法違規行為負有直接責任，分別被罰款3.1萬元和3萬元。（WEMONEY研究室劉雙霞/編輯）

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